別れの故郷

多くの投資家は、「安く買って高く売る」という売買の原則を知っています。株でもファンドでも、安いところで買って儲けようとしますが、その後、株式市場が急上昇したら、ファンドを買うことができるでしょうか？ 答えはイエスです。株式市場が上昇しているときには、もちろんインデックスファンドを買うことができます。インデックスファンドだけでなく、アクティブファンドでも買うことができ、アクティブファンドを買うことによるリターンはさらに大きくなるかもしれません。

一般的に言って、株式市場が上昇しているときほどファンドを購入するのに適した時期はなく、ファンドは強気の顔をしていますが、ではどうやって良いファンドを選ぶかという問題があります。

一つは、良いファンド会社を選ぶことです。 ファンド運営会社の管理レベルは、ファンドのパフォーマンスに直接影響します。 評判が良く、違法・不適合な記録がなく、内部管理・統制がしっかりしている。

次に、ファンドマネージャーの選択を慎重に行い、投資戦略、経験年数、過去の実績、経歴など、ファンドマネージャーの総合力を総合的に分析・判断した上で、投資を開始するかどうかを検討する必要があります。 良いファンドマネージャーの条件としては、まず、年間リターンが15％以上であること、さらに、業界で5年以上の経験を持つファンドマネージャーを選ぶとより安心です。

最後に、ファンドの観点だけで言えば、ファンドの過去のパフォーマンスを見て、長期的に市場をアウトパフォームしているかどうかを確認し、フロントエンド・フィーなのか、バックエンド・フィーなのか、サービス・チャージなのかなど、その手数料の規模を見てみます。 例えば、店頭で選ばれるタイプのインデックスファンドは、加入料と償還料がかからず、1年間の管理料のみで済むクラスCが好まれます。

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